Netvisor KYC — asiakkaan tuntemiskysely
Netvisor KYC on tuntemiskysely, jolla tilitoimisto selvittää asiakasyrityksen omistajat ja vastuuhenkilöt rahanpesulain edellyttämällä tavalla. Olet saanut meiltä linkin siihen. Tilitoimistot ovat lain mukaan velvollisia tunnistamaan asiakkaansa ja selvittämään, kuka yritystä viime kädessä omistaa tai johtaa. Kyse ei ole epäluottamuksesta — sama lomake menee kaikille uusille asiakkaille.
Lomake koostuu kuudesta lyhyestä osiosta ja vie täyttämiseen noin 10–15 minuuttia. Tässä ohjeessa käymme jokaisen kohdan läpi, jotta ei tule turhia arvailtavia.
1. Aloitus 2. Edustajan tiedot 3. Johto ja omistus 4. Yhteisön tiedot 5. Liiketoiminta 6. Lähetys
Vaihe 1 Aloitus
Mitä tällä sivulla tapahtuu
Lue lyhyt tietosuojateksti läpi. Se kertoo, miten tietojasi käytetään rahanpesun estämiseksi. Lomakkeeseen on esitäytetty yrityksesi perustiedot.
Mitä sinun pitää tehdä
Rastita "Olen lukenut ja ymmärrän yllä olevan tekstin sisällön" ja paina Aloita.
Vinkki: jos joudut keskeyttämään täyttämisen, voit palata lomakkeeseen myöhemmin saman linkin kautta — vastauksesi tallentuvat.
Vaihe 2 Edustajan tiedot
Minkä maan kansalainen olet?
Valitse kansalaisuutesi pudotusvalikosta.
Mihin valtuuteesi edustaa yhteisöä perustuu?
Valitse vaihtoehto, joka kuvaa rooliasi parhaiten:
→ Nimenkirjoitusoikeus tai prokura — olet yrittäjä tai sinulla on yhtiöjärjestykseen tai kaupparekisteriin merkitty oikeus allekirjoittaa yrityksen puolesta
→ Toimitusjohtaja — toimit yrityksen toimitusjohtajana
→ Asemavaltuutus — roolisi organisaatiossa antaa automaattisesti oikeuden edustaa yhteisöä, esimerkiksi yhdistyksen toiminnanjohtaja, rehtorin asema tai vastaava
→ Valtakirja — sinulla on erillinen kirjallinen valtakirja edustaa yhteisöä
→ Muu — jokin muu peruste
Vaihe 3 Johto ja omistus
Edustamani yhteisö on
Valitse yhtiömuoto alla olevista vaihtoehdoista. Valinta vaikuttaa siihen, mitä tietoja sinulta seuraavaksi kysytään.
Täytettävät tiedot yhtiömuodon mukaan
Osakeyhtiö tai Oyj — omistukseen tai äänivaltaan perustuva tosiasiallinen edunsaaja
Tosiasialliset edunsaajat
Lisää jokainen henkilö, jolla on yli 25 % omistus tai äänivalta: etunimi, sukunimi, syntymäaika (muoto pp.kk.vvvv), henkilötunnus, kansalaisuus, omistusosuus % ja äänivalta %. Useampi henkilö? Paina
Lisää rivi.
Hallituksen jäsenet
Lisää jokainen hallituksen jäsen: rooli hallituksessa, etunimi, sukunimi, syntymäaika ja kansalaisuus.
Osakeyhtiö tai Oyj — omistus hajautunut, ei yksittäistä yli 25 % omistajaa
Hallituksen jäsenet ja toimitusjohtaja
Lisää jokainen hallituksen jäsen ja toimitusjohtaja: hallitusrooli, asema yrityksessä, etunimi, sukunimi, syntymäaika, henkilötunnus ja kansalaisuus.
Kommandiittiyhtiö (Ky) tai avoin yhtiö (Ay)
Vastuunalaiset yhtiömiehet
Lisää jokainen vastuunalainen yhtiömies: etunimi, sukunimi, syntymäaika, henkilötunnus ja kansalaisuus.
Yhdistys, Säätiö tai Osuuskunta
Hallituksen tai vastaavan tiedot
Lisää jokainen hallituksen jäsen: hallitusrooli, etunimi, sukunimi, syntymäaika, henkilötunnus ja kansalaisuus.
Toiminimi
Ei lisäkenttiä — toiminimessä edunsaaja on yrittäjä itse. Jatka suoraan yhteisiin lisäkysymyksiin alla.
Selvitystilassa oleva yhtiö
Selvitysmiehen tiedot
Lisää selvitysmiehen nimi.
Muu yhtiömuoto
Yhtiömuodon nimi
Kirjoita yhtiömuodon nimi kenttään.
Kaikille yhtiömuodoille yhteiset lisäkysymykset
Onko kaikilla tosiasiallisilla edunsaajilla suomalainen henkilötunnus?
Vastaa Kyllä tai Ei.
Välillinen omistusrakenne
Omistaako jokin toinen yhtiö (esim. holdingyhtiö) osan yrityksestäsi? Jos ei, valitse "Yhteisöllä ei ole välilliseen omistukseen perustuvia tosiasiallisia edunsaajia". Jos kyllä, valitse toinen vaihtoehto ja liitä mukaan konsernikaavio tai kuvaus omistusrakenteesta.
Muu määräysvalta
Kontrolloiko joku yritystä muulla tavoin kuin omistamalla osakkeita tai äänivallalla — esimerkiksi sopimuksella? Vastaa Kyllä tai Ei.
PEP-status
PEP (poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö) tarkoittaa esimerkiksi kansanedustajaa, ministeriä tai korkeaa virkamiestä, sekä heidän lähisukulaisiaan tai yhtiökumppaneitaan. Vastaa Kyllä tai Ei.
Vaihe 4 Yhteisön tiedot
Missä maissa yhteisö on verovelvollinen?
Valitse kaikki maat, joissa yritys maksaa veroja. Useimmilla suomalaisilla yrityksillä tämä on vain Suomi.
Arvioitu liikevaihto kuluvalle tilikaudelle
Valitse lähinnä oikea vaihtoehto pudotusvalikosta.
Henkilöstömäärä
Valitse yrityksen henkilöstömäärä pudotusvalikosta.
Oman- tai vieraanpääoman ehtoisia rahanlähteitä muualta kuin Suomesta?
Tarkoittaa esimerkiksi ulkomaista sijoittajaa tai ulkomaista pankkilainaa. Vastaa Kyllä tai Ei.
Pääasiallinen liiketoimintapaikka
Syötä yrityksen päätoimipaikan katuosoite, postinumero, kaupunki ja maa.
Vaihe 5 Liiketoiminta
Toimialat
Valitse toimialalista-valikosta ne toimialat, joilla yritys toimii. Voit valita useamman.
Jos valitset "Muu toimiala", kirjoita tarkenne sen alla avautuvaan tekstikenttään.
Missä maissa yhteisöllä on liiketoimintaa?
Valitse kaikki maat, joissa yrityksellä on aktiivista liiketoimintaa.
Pääasialliset myyntikanavat
Rastita kaikki käytössä olevat:
→ Toimipaikka kotimaassa
→ Toimipaikka ulkomailla
→ Verkkokauppa
→ Puhelinmyynti
→ Omaan lukuunsa toimiva asiamies tai asiamiesyritys Suomessa
→ Omaan lukuunsa toimiva asiamies tai asiamiesyritys muualla kuin Suomessa
Vastaanotatteko käteismaksuja?
Vastaa Kyllä tai Ei.
Vaihe 6 Lähetys
Tarkista ennen lähettämistä
Kaikki valmiit osiot näkyvät ylänavigaatiossa vihreällä ruksi-merkillä. Tarkista, että jokaisen vaiheen kohdalla on ruksi ennen lähettämistä.
Vakuutus ja lähetys
Lue vakuutusteksti ("Vakuutan, että tässä antamani tiedot pitävät paikkansa") ja paina Lähetä.
Vinkki: voit ladata täytetyn lomakkeen PDF-muodossa ennen lähetystä — paina PDF-kuvaketta sivun oikeassa alakulmassa.